НБУ разъяснил, как открывать счета клиентам, чьи адреса попали под переименование
Рассказано об особенностях установления сведений о месте проживания клиентов банков.
При открытии счетов клиентам, чье место жительства или местонахождение зарегистрировано по адресу, по которому принято решение об изменении нумерации домов, переименовании улиц, населенных пунктов, административно-территориальных единиц, изменениях в административно-территориальном устройстве, банки должны добавлять к делам по юридическому оформлению счетов соответствующие решения Верховной Рады или органов местного самоуправления. Об этом рассказал Нацбанк в письме № 18-0005/45234.
Напомним, согласно п. 2.1 гл. 2 Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах (далее — Инструкция), банки обязаны на основании официальных документов или заверенных их копий идентифицировать и верифицировать клиентов — владельцев счетов/представителей владельцев счетов/лиц, которые открывают счета в пользу третьих лиц в порядке, установленном законодательством по вопросам предотвращения и противодействия легализации доходов.
Согласно абз. 1 п. 2.3 гл. 2 Инструкции, банк при идентификации и верификации клиента устанавливает идентификационные сведения о клиенте, предусмотренные ст. 9 Закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее — Закон).
Пунктом 7 статьи 9 Закона определено, что реквизиты банка, в котором открыт счет клиенту, номер текущего счета, место жительства или место пребывания физлица — резидента Украины (место жительства или место временного пребывания физлица — нерезидента в Украине), сведения об исполнительном органе, а также другая информация, необходимая для изучения клиента, устанавливаются субъектом первичного финмониторинга на основании официальных документов и/или информации, полученной от клиента и заверенной им, а также из других источников, если такая информация является публичной.
