Как определить проблемный банк
Национальный банк принял постановление №778 от 10 ноября, которым определил перечень признаков рисковой деятельности банков.
Как определить проблемный банк
Об этом говорится на официальном сайте регулятора.
"Изменения к закону "О банках и банковской деятельности" устанавливают запрет на осуществление банками рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков и других кредиторов. Во исполнение указанных законодательных норм правление НБУ 10 ноября 2015 года приняло постановление №778 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты НБУ", — отмечается в сообщении.
Постановление определяет следующие признаки осуществления банком рисковой деятельности в сфере противодействия легализации преступных доходов:
— осуществление банком операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности;
— опосредованное кредитование связанных с банком лиц; невключение в перечень связанных с банком лиц субъектов, имеющих признаки связанности с банком;
— осуществление операций с ЦБ, имеющими признаки фиктивности; использование банком финансовых инструментов, приводящих к искусственному улучшению его финрезультатов или к искажению его отчетности;
— досрочное возвращение срочных вкладов, привлеченных от связанных с банком лиц;
— однократное грубое либо систематическое нарушение законодательства в сфере наличного обращения.
Признаками осуществления банком рисковой деятельности в сфере финмониторинга определены:
— проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности;
— предоставление банком услуг, характер или последствия которых дают основания считать, что целью их осуществления является выведение капитала, уклонение от налогообложения и т.п.;
— проведение банком или его клиентами финансовых операций, характер которых дает основания считать, что целью их осуществления является уклонение от выполнения требований банковского или валютного законодательства;
— непринятие банком достаточных мер для противодействия легализации преступных доходов;
— неиспользование банком права отказа в проведении клиентами регулярных финансовых операций, имеющих признаки направленных на легализацию преступных доходов;
— осуществление банком или его клиентами финансовых операций с использованием утраченных, украденных, поддельных документов;
— осуществление финансовых операций клиентом, являющимся публичным деятелем, лицом, близким к публичному деятелю, относительно которого банк не имеет документально подтвержденных сведений об источниках происхождения средств;
— предоставление банком регулятору недостоверной информации / документов / выводов.
Постановлением также определены меры воздействия, которые будут применяться в случае осуществления тем или иным банком рисковой деятельности.
