Дайджест Капитали$та «Финансовая свобода» №6: Выживут только сильнейшие
Колумнист Forbes Чак Джонс поделился своим мнением о том, что обеспечит крупнейшим криптовалютам дальнейший рост и чем они привлекают крупнейшие компании.
Существует более 1500 криптовалют, по данным сайта Coinmarketcap.com, самой большой рыночной капитализацией среди которых обладает биткоин (200 млрд долларов). Капитализации эфира (ETH/USD), Ripple (BITFINEX: XRP/USD.BITFINEX), Bitcoin Cash (Bitcoin.Cash) и лайткоина (LTC/USD) колеблются в диапазоне от 12 до 85 млрд долларов. Следующие 20 криптовалют имеют капитализацию свыше 1 млрд, а дальше идут еще 155 валют с капитализацией, превышающей 100 млн долларов. Примерно половина оставшихся криптовалют имеют капитализацию ниже 1 млн долларов.
Хотя наличие большой рыночной капитализации не означает, что та или иная криптовалюта крепко стоит на ногах, это, безусловно, повышает к ней доверие.
Говоря о трудностях, с которыми сталкиваются криптовалюты, необходимо упомянуть их относительную новизну, легкость, с которой они создаются, и их общее количество.
Комиссия по ценным бумагам и биржам США предупредила инвесторов о мошеннических криптовалютах, и в результате сотен недавних ICO (первичных размещений токенов) более 200 млн долларов осели в карманах аферистов.
Все это может привести к тому, что экосистема цифровых валют исчезнет с лица земли, или что инвесторы и компании будут поддерживать только несколько лучших из них. Пока трудно сказать, как будут развиваться события, но, с учетом инвестированных денег и возможности потенциального использования, можно сказать, что выживут только сильнейшие.
Почти половина ICO 2017 года закончились провалом
Сайт news.Bitcoin.com проанализировал ICO, проведенные в 2017 году. Оказалось, что из 902 ICO «142 провалились на этапе финансирования, а еще 276 окончились неудачей либо потому, что их инициаторы забрали деньги и скрылись, либо просто все медленно заглохло само по себе. Это означает, что 46% прошлогодних ICO завершились провалом».
Они привлекли свыше 104 млн долларов, начиная с пары тысяч долларов за самые дешевые и заканчивая несколькими ICO, собравшими свыше 10 млн долларов. Инвесторы больше никогда не увидят этих денег.
Сайт news.Bitcoin.com провел дополнительные исследования и нашел еще 113 ICO, которые «можно считать «полупровалившимися», либо потому что их команды перестали публиковать сообщения в соцсетях, либо потому что число привлеченных пользователей так мало, что у этих проектов нет шансов на успех».
Это значит, что уже 59% прошлогодних ICO следует считать провальными в настоящем или ближайшем будущем. Эти 113 ICO собрали еще 129 млн долларов, которые тоже могут превратиться в ничто. Общая сумма потерянных в результате всех этих ICO денег составляет 233 млн долларов.
Последние две недели биткоин был относительно стабилен. Помимо самой большой рыночной капитализации у биткоина еще и самый большой оборот ежедневных биржевых торгов. За последние две недели его курс колебался в районе $9500?11 500. Это все еще большой диапазон, но куда лучше, чем обвал с декабрьских $20 000 до $6000 в начале февраля. Биткоину нужно стать очень стабильным для того, чтобы его везде принимали, но, возможно, он находится на верном пути.
Доверие компаний
Биткоин не только стал лицом всего криптосообщества, но и завоевал доверие финансовых компаний. Чикагская биржа опционов (CBOE) и CME Group в декабре прошлого года стали торговать фьючерсами на биткоин.
Компания Fidelity объявила, что помимо небольших инвестиций в криптовалюту начала заниматься майнингом.
Добавьте сюда новость о том, что к торговле криптовалютами может подключиться Goldman Sachs, и вы поймете, почему инвесторы готовы вкладывать в это деньги и создавать спрос. Такие крупные финансовые организации не стали бы тратить на криптовалюты деньги и усилия, если бы не считали, что это окупится.
Компания Square еще в 2014 году разрешила своим клиентам принимать оплату биткоинами, так что она работает с криптовалютами уже более трех лет. 15 ноября Square объявила, что в рамках эксперимента позволит некоторым своим клиентам покупать биткоины. На декабрьской ежеквартальной конференции глава Square Джек Дорси заявил:
«Для нас биткоин — это не просто объект купли-продажи. Мы считаем, что это технология способна трансформировать всю нашу индустрию, и хотим изучить ее как можно скорее. Мы также считаем, что это дает возможность большему количеству людей участвовать в финансовой системе».
Впрочем, даже крупные компании еще только отлаживают работу приложений, связанных с цифровыми валютами. 16 февраля Visa и Worldpay сделали следующее совместное заявление: «За последние два дня мы получили жалобы от некоторых клиентов, воспользовавшихся кредитными или дебитными картами на Coinbase, что с них дважды были списаны деньги за транзакции».
В заявлении также было сказано, что «ответственность за это лежит не на Coinbase».
Сетевой эффект должен помочь биткоину
Именно такие компании, решившие использовать биткоин, и сделают его и другие криптовалюты надежными в долгосрочной перспективе. Их менеджмент инвестирует, зная, что до конкретного применения и получения прибыли уйдут годы. Они будут поддерживать только несколько криптовалют, поскольку могут потратить ограниченное количество денег и ресурсов на поддержку инновационных проектов.
Этот сетевой эффект поможет биткоину и некоторым другим криптовалютам. Компании поостерегутся работать с новейшими криптовалютами, и, видя, как сотни из них, по сути, исчезают, станут еще сильнее поддерживать биткоин и несколько других валют.
Чем больше компаний будет стоять за определенными криптовалютами, тем охотнее в них станут вкладываться и другие. Все это закончится тем, что менее известные криптовалюты в итоге вымрут.
Новости одной строкой: Евро дорожает, а майнеры едут в Исландию.
• Инвесторы на валютных рынках решили не дожидаться, когда введение импортных пошлин приведет к разжиганию полномасштабной торговой войны. Некоторые управляющие уже начали скупать традиционные защитные активы, включая японскую иену. Другие просто сокращают свои риски на валютном рынке. И даже те, кто не опасается серьезных последствий, хеджируют позиции. На всякий случай.
• В последнее время майнеры дружно устремили свои взоры на Исландию, известную относительно умеренным климатом и изобилием гидроэлектроэнергии. Как отметил один эксперт в области энергетики в интервью BBC, потребление энергии для добычи биткоинов на определенном этапе превысит частное потребление. Как показывает индекс Bitcoin Energy Consumption Index, на сегодняшний день глобальное использование энергии в целях добычи биткоинов уже эквивалентно объемам потребления в Дании с населением 5.7 млн человек и в скором времени достигнет показателей Бангладеш, где проживает 163 млн человек.
• Популярная в США криптовалютная биржа Coinbase анонсировала свой собственный криптовалютный индексный фонд. В его основе будет лежать криптовалютный индекс, который рассчитывается на основании стоимости 4 криптовалют, взвешенных по капитализации: Bitcoin – 62%, Ethereum – 27%, Bitcoin Cash – 7%, Litecoin – 4%.
• Правительство Южной Кореи запретило своим чиновникам держать криптовалюту или торговать ею. Это первый случай, когда власти наложили запрет на виртуальную валюту для всех официальных лиц.
• Десятая по капитализации (5 миллиардов долларов) криптовалюта IOTA вступили в конфликт с сообществом из-за прошлогодней уязвимости. В отличии от большинства других криптовалют, в основе которых лежит блокчейн, в IOTA используется технология направленного ациклического графа (DAG). Кроме того, вместо широко известных криптографических алгоритмов, команда проекта применила собственный алгоритм Curl.
• По сообщениям газеты No Cut News, только 19% счетов были преобразованы в соответствии с новой системой использования реальных имен. Издание утверждает, что лишь 15% аккаунтов биржи Bithumb работают по новым правилам, тогда как для биржи Coinone этот показатель дошел до 26%. Кроме того, ни один из банков не конвертировал счета для малых и средних бирж
• Инвестиционная компания Grayscale Investments запустила четыре новых криптовалютных фонда для инвестиций в Ripple (XRP/USD), Bitcoin Cash (Bitcoin.Cash), лайткоин (LTC/USD) и эфир (ETH/USD). Каждый фонд входит в состав Digital Large Cap Fund, запуск которого был анонсирован в феврале. Теперь криптовалюты станут доступны инвесторам по отдельности.
