Нацбанк разъяснил некоторые вопросы финмониторинга
В письме от 12.06.2013 г. № 48-104/1396/6993 НБУ ответил на обращения банков по остановке банками финансовых операций, совершенных с использованием платежных карт, согласно статьям 17, 22 Закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма».
В частности, указано, что с целью надлежащего выполнения банками-эмитентами обязанностей субъекта первичного финмониторинга, предусмотренных, в том числе и пунктами 4, 17, 18 части 2 ст. 6 Закона, по мнению Нацбанка, перечень специальных платежных средств, по которым банк осуществляет остановку финансовых операций согласно ст. 17, 22 Закона, должен учитываться при формировании стоп-списков.
Таким образом, Нацбанк рекомендует банку-эмитенту предусмотреть в соответствующем договоре с пользователем специального платежного средства право приостановления финансовых операций с использованием специального платежного средства с целью выполнения требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма.
В то же время, банк-эмитент должен определить во внутрибанковских правилах:
— порядок представления банком-эмитентом информации о специальных платежных средств (платежных карт), по которым на выполнение требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, осуществляется приостановления финансовых операций в процессинговом учреждении для внесения их в стоп-список;
— перечень возможных ситуаций, которые могут возникать в случае такого приостановления финансовых операций с использованием специальных платежных средств;
— процедуры такого приостановления финансовых операций с использованием специальных платежных средств и порядок их выполнения;
— формы и содержание документов по таким операциям, которые используются в каждом отдельном случае и т.п.
