Нацбанк разъяснил, как выполнять требования порядка выплаты заграничных переводов
Разъяснения некоторых практических аспектов выполнения требований Порядка предоставлены в соответствующем письме НБУ.
В письме от 28.11.2012 г. № 29-209/11992 НБУ ответил на запросы банков, касающиеся применения Порядка выплаты переводов из-за границы физическим лицам.
НБУ указал, что уполномоченный банк независимо от суммы обязан предварительно зачислять средства, поступающие из-за пределов Украины в пользу физлиц в инвалюте (в том числе с использованием международных систем перевода средств), на счет 2909 «Прочая кредиторская задолженность по операциям с клиентами банка». С целью осуществления контроля за размером сумм, поступающих в течение календарного месяца в пользу физлиц, банк в случае необходимости может открывать счет 2909 каждому клиенту.
Также Нацбанк разъяснил аспекты определения суммы продажи поступлений в инвалюте в пользу физлиц. Расчет общей суммы поступлений из-за пределов Украины в инвалюте в пользу физлиц осуществляется за календарный месяц. Если сумма перевода (переводов) за месяц не равна и не превышает в эквиваленте 150 тыс. грн., такой перевод (переводы) может быть выплачен клиенту наличными или зачислен на его текущий счет в инвалюте. Если сумма перевода (переводов) равна или превышает в эквиваленте 150 тыс. грн. за месяц, продаже подлежит сумма превышения. Уполномоченный банк осуществляет такую продажу по курсу, сложившемуся на межбанковском валютном рынке Украины на день продажи. НБУ уточнил, что банки обязаны соблюдать процедуру контроля за соблюдением клиентами установленных норм переводов средств в режиме реального времени.
Кроме того, регулятор напомнил, что согласно ст. 533 ГК, если в обязательстве определен денежный эквивалент в инвалюте, то сумма, подлежащая уплате в гривнях, определяется по официальному курсу соответствующей валюты на день платежа. Согласно вышеизложенному перерасчет сумм переводов, поступающих в пользу физлиц, осуществляется по официальному курсу гривни к инвалютам на день зачисления перевода на отдельный аналитический счет балансового счета 2909.
