Выпуск №136: Восемь важных фактов о темной стороне деятельности крупнейших банков мира

Из досье подразделения минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN

Это основные выводы, полученные в результате совместной работы BuzzFeed с более чем сотней информационных агентств над 2100 конфиденциальными документами о деятельности банков со всего мира.

На этой неделе «Баззфид Ньюз» рассказал миру о содержании досье подразделения Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN. Совместно с Международным консорциумом журналистов-расследователей журнал изучил тысячи правительственных документов. Работа охватила несколько континентов, в ней участвовало более ста новостных организаций в 88 странах. Когда статьи были представлены на суд широкой публики, с ними ознакомились миллионы читателей, а избранные чиновники потребовали перемен. Вот, что обнаружилось в ходе расследования:

1

Крупнейшие банки всего мира одобряют подозрительные транзакции на триллионы долларов, хотя их собственные сотрудники предупреждают, что эти сделки могут быть связаны с преступным миром. Террористические организации, наркокартели, организованные преступные группировки и ненасытные клептократы — все они обогатились, воспользовавшись финансовой системой США для отмывания своих доходов, полученных незаконным путем. Банки — и их акционеры — извлекают из этой деятельности прибыль, в то время как эти транзакции помогают пресловутым личностям сеять несчастья во всех точках земного шара.

2

Правительство США получает информацию о таких транзакциях в виде «сообщений о подозрительной активности», которые регистрируются банками. Эти отчеты создаются, чтобы противодействовать отмыванию денег, но, по словам экспертов, в системе есть значительная брешь: от банков требуют подавать сигналы тревоги в Подразделение по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США FinCEN, но приостанавливать подозрительную активность или отказывать сомнительным клиентам в обслуживании они не обязаны. Источник BuzzFeed News отмечает, что большинство из этих отчетов, также известных как SARs, никто не читает, не говоря уже о проведении анализа. Сами по себе данные SARs не свидетельствуют о преступлениях, но их можно использовать в дальнейших расследованиях и разведке.

3

Иногда банки не предпринимают даже элементарных мер, чтобы искоренить финансовые преступления, например, не пытаются узнать, чьи же деньги они переводят. В то же время прокуроры, вместо того чтобы решительно пресекать подобную небрежность, вовлечены в комплекс взаимовыгодных соглашений, в результате которых банки получают штрафы, равные ничтожной доле их годового дохода, и второй шанс, чтобы загладить ошибку. Наш отчет показывает, что, хотя соглашения об отсрочке уголовного преследования и сопровождаются жесткой риторикой, они слабо применимы на практике. Нередко банкам не удается решить свои проблемы в отведенное время. Тем не менее последствия, которыми грозят прокуроры, никогда не наступают.

4

Крупнейший банк Европы HSBC получил второй шанс, несмотря на то что стал главным финансовым каналом для наркоторговли и отмывания денег. Но, даже когда для надзора были назначены федеральный наблюдатель, судья и прокуроры, HSBC продолжил получать прибыль от клиентов, признанных подозрительными.

5

В ходе нашего расследования обнаружилось, что задолго до того, как «зеркальные сделки» — крупнейшая в истории махинация по отмыванию денег — вылились в международный скандал с участием «Дойче Банк» (Deutsche Bank), его руководители получили предупреждение: был риск, что банком могут воспользоваться преступники. Несмотря на заявления разоблачителей и сигналы тревоги, поступившие в правительство США, банк «Стандард Чартерд» (Standard Chartered) продолжил обслуживать подозрительных клиентов и, как установила прокуратура, одобрил незаконные транзакции иранских контрагентов.

6

Проблема отмывания денег касается не какого-то одного банка или одной страны. Анализ досье FinCEN показал, что после того как корпорациям и банкам «Джей Пи Морган Чейс» (JPMorgan Chase), «Бэнк оф Нью Йорк Меллон» (Bank of New York Mellon), HSBC, «Стандард Чартерд» (Standard Chartered) и «Дойче Банк» (Deutsche Bank) указали на нарушения, они продолжили переводить деньги клиентов, подозреваемых в преступлениях.

7

Реки подозрительных денег, текущие вокруг земного шара, уже просочились в каждую страну, в многочисленные отрасли промышленности, затронули всем знакомые продукты и компании, от спортивных до связанных с недвижимостью и товарами ежедневного потребления. Это явление настолько распространено и хаотично, что отделить теневую экономику от той, что люди обычно считают легальной, очень сложно.

8

Проблемы, описанные в этой серии публикаций, существуют не одно десятилетие. Решить их будет непросто, ведь за сохранение текущего положения дел единым фронтом выступают могущественные силы. По мнению экспертов, уголовное преследование высшего руководства банков, которое было политикой США до самого недавнего времени, может стать большим шагом в верном направлении. Досье FinCEN помогает сплотиться законодателям, адвокатам и экспертам в США и Великобритании, ведь уже сейчас они ухватились за шанс перемен и исследуют возможности проведения различных реформ. 

Авторы: Джейсон Леопольд (Jason Leopold), Энтони Кормье (Anthony Cormier), Джон Темплон (John Templon), Том Уоррен (Tom Warren), Джереми Сингер-Вайн (Jeremy Singer-Vine), Скотт Фэм (Scott Pham), Ричард Хоумс (Richard Holmes), Эзин Гораяши (Azeen Ghorayshi), Майкл Салла (Michael Sallah), Таня Козырева (Tanya Kozyreva), Эмма Лууп (Emma Loop)

Оригинал публикации: 8 Things You Need To Know About The Dark Side Of The World's Biggest Banks, As Revealed In The FinCEN Files