Банкам напомнили, как себя вести во время проверок по отмыванию доходов
Соответствующие рекомендации по вопросам осуществления финансового мониторинга предоставлены в письме от 23.05.2013 г. № 48-204/1190/6045.
Нацбанк в письме от 23.05.2013 г. № 48-204/1190/6045 напомнил, что в соответствии с требованиями п. 2.12 р. II Положения о порядке организации и проведения проверок по вопросам предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, во время проведения проверки по вопросам соблюдения банком, отделенным подразделением банка, платежной организацией и членом платежной системы, которая является банковским учреждением, филиалом иностранного банка требований соответствующего законодательства руководитель инспекционной группы Нацбанка имеет право предоставлять банку запрос в письменной форме о предоставлении нужной для проверки информации и данных (в том числе в электронном виде в определенных структуре и формате), получения документов (их копий) и объяснений относительно проведенных операций и по отдельным вопросам деятельности банка.
Кроме того, руководители банка обязаны способствовать и не создавать препятствий проведению проверки, в частности обеспечить инспекционной группе свободный доступ ко всем документам и информации по вопросам деятельности (обстоятельств, фактов) банка в соответствии с утвержденной программой проверки.
Таким образом, руководители банков, которым руководителями инспекционных групп адресованы письменные запросы о предоставлениях информации, обязаны в пределах предоставленных полномочий в установленный в запросе срок обеспечить предоставления запрашиваемой информации, документов (их копий) или объяснений.
При этом во время проведения проверки отделенного подразделения банка, которому не предоставлено полномочий относительно ведения реестра финансовых операций, руководитель инспекционной группы для получения извлечения из реестра финансовых операций, который содержит информацию о финансовых операциях, проведенных в соответствующем отделенном подразделении банка, обращается с письменным запросом к руководителю банка — юрлицу, который обязан предоставить соответствующую информацию в указанный в запросе срок.
Также в документе обращается внимание, что невыполнение (несвоевременное выполнение) руководителем банка запроса руководителя инспекционной группы является основанием для привлечения такого руководителя банка к административной ответственности и/или применению санкций к банку.
